Текущий пост про ситуации на рынке обмена валют, вернее про возможные неприятные последствия. Думаю многие уже читали про «Правильный бизнес Паксума» на мастере http://www.master-x.com/forum/topics/158806/
Итак, действующие лица:
О – владелец карты (оунер);
К – кардер;
М – менялы, или вебмастера, которые сменили деньги кардеру;
А – Антон, анонимус, представитель Паксума.
Акт 1-й: Сценарий начинается с того, что кардер (К) украл деньги у оунера карты (О) путем получения доступа к карте «О» и вывел в систему Paxum. Сумма предположительно составила более 20к баксов (пополнил счет в Паксуме с карточки «О»). После чего «К» обменял у менял (М) паксум (переводы внутри аккаунтов вида p2p разрешены для стран СНГ, в отличии от Епасса, в котором разрешались переводы только с бизнес аккаунтов, т.е. b2p (business to personal)). Сменял деньги (не помню на что, видимо на вебмани) и благополучно вывел.
Т.е. цепочка движения денег следующая: О -> К-> М
Чуть позже О увидел списание средств, быстро в банк и деньги ему на карту вернули, естественно это деньги Паксума. Кардер тоже свое вывел в нал уже давно. Смеркалось..
Акт 2-й: Что делать? «О» вернул бабки от Паксума, кардер тоже вывел…Владельцы Паксум не долго думая списыают 20к с «М» (пока они там есть 
), т.е. конечных людей, кто менял краденные деньги. И начался разбор полетов на мастере и метание на вентилятор…
Занавес.
Сложно дать однозначную оценку данной ситуации.
На мой взгляд:
1. В большей степени, виноват Паксум. Каким образом пропустили 20к долларов в систему – понять сложно. Технически и интуитивно можно сделать пару верификаций для подтверждения принадлежности человека к данным деньгам на карте.
Такое движение средств по НОВОМУ (насколько я понял) аккаунту должно было !_как минимум_! насторожить отдел безопасности Паксума:
- новый аккаунт;
- карту ПАКСУМА не заказывал, по ней деньги не снимал, т.е. нет верификации адреса не было;
- что там с доками, ипами, где открыт был карточный счет, откдуда сам «К», и другими техническими ньюансами..с этим тоже не совсем все понятно. Например PayPal любит позвонить на телефон и спросить вы ли оплачивали картой 200 долларов кому-то на PayPal счет..Ну как бы при желании верификация не составит труда.
Кроме того, ответы Антона (А) на мастере от части пугают, т.к. для официального представителя Паксума как-то откровенно «слабенько». Если у них в термсах есть нужные рулсы для таких ситуаций, стоило бы общаться в официальном русле. Но «А» откровенно «поплыл»..его и массово заклевали. С Паксумом работать конечно будут и вебмастера и партнерки, но определенные выводы сделать стоит.
2. С другой стороны, люди тоже несут риски меняясь с неизвестными личностями крупными суммами (все таки не 100-200 долларов). Это было сделано либо в целях экономии, либо просто халатности. Некоторые обменки, такие как WM-Center или Ermoney не стали менять эти деньги именно из-за подозрений. Хотя если это были менялы…скорее всего в равной степени ответственность, как Паксума, так и обменок.
Собственно вся ситуация описана для того, чтобы каждый вебмастер сделал для себя выводы в плане обмена: Менять деньги только у знакомых людей, известных вебмастеров (предварительно проверив, не угнан ли аккаунт) или проверенных обменок.
Мне, моим партнерам, друзьям также периодически стучат неизвестные личности по обмену.
Менять у незнакомца – это риски..деньги могут оказаться фальшивыми, или краденными. Или все равно, как купить мобильный у прохожего. Придут, заберут (краденый) – не стоит удивляться.
Просто будьте чуть внимательнее.
